保険代理店勤務で銀行業務検定の資格取得の必要性は?

私は生命、損保の保険代理店で勤務しています。

FP2級を取得して、FP1級と取得しようという気持ちが冷めてしまい、そしてこの新型コロナウイルスの混乱の中、思うように気持ちが上がらず、今はちょっと休憩中です。

しかし、時間がある今、今年度も何か資格を取得しようと考えています。それからFP1級の資格を来年度、チャレンジをしたいと予定しています。

その中で、どんな資格を取得しようかと考えていました。私が勤めている会社では資格手当金というものがあり、会社がすすめる資格がいくつかあります。その中で私が興味をもったのは「銀行業務検定」です。初めて目にする方もいらっしゃるかもしれません。どんな資格があるのか詳しくみていきましょう。

 

銀行業務検定協会について

銀行業務検定協会とは、㈱経済法令研究会の創業10周年記念事業として企画・立案された「銀行業務検定試験」を実施することを目的に、1967年に設立された。検定試験の実施という事業内容の性格上、経済法令研究会とは別組織として運営されている。

銀行業務検定試験とは

「銀行業務検定試験」は、主として銀行・保険・証券等金融機関の行職員を対象に、業務の遂行に必要な実務知識および技能応用力についてその習得程度を測定することを目的に、さらには実務能力水準の向上に寄与することを願って1968年2月からスタートした公開の検定試験です。

現在、法務・財務・税務・外国為替・証券・融資渉外・金融経済・信託実務・窓口セールス・年金アドバイザー・営業店マネジメント・デリバティブ・融資管理・投資信託・金融商品取引・相続アドバイザー・事業継承アドバイザー・事業性評価等23系統・36種目の試験を実施しています。2018年6月試験におきまして、累計受験申込者数1,021万人に達しています。なお、2017年度の年間受験申込者数は28万6千人にのぼっています。

※主に検定が行われている日程は6月、10月、3月にあっているようです。
科目によって、年に1回、2回行われているものもあるので、公式HPでご確認下さい。

銀行業務検定というから、行員の方の受験はもちろんですが、生保・損保の業界の方も受験されています。

どの資格を受験する?

私はどうせ受験するなら会社で推奨されている資格を受験しようと思っています。(取得したら報奨金もでるので)
まずは『税務3級』か『相続アドバイザー3級』か『年金アドバイザー3、4級』のどれかを受験しようと思っています。

税務3級とは

「得意先・渉外係等に必要とされている所得税や相続税・贈与税を中心とする基本的な税務知識について、その習得程度を測定します。」

受験日:2020年10月25日(日)
実施時間:13:30~16:00 150分間
申込受付期間:2020年8月11日(火)9:00~2020年9月2日(水)23:00
受験費:4,400円(税込)

出題形式:5答択一式 50問 (各2点)
科目構成:⑴所得税 20問
(金融商品と税金・不動産所得・譲渡所得等)
⑵相続税・贈与税 18問
⑶法人税 7問
⑷その他税金 5問
(地方税・登録免許税・印紙税・消費税等)
合格基準:満点の60%以上(試験委員会にて最終決定)
持込品:HBの鉛筆、消しゴム、電卓(金融計算電卓、関数、メモ機能付きは不可)

相続アドバイザー3級とは

「渉外担当者や窓口担当者が相続に関する相談業務にあたって必要とされる基礎知識・実務知識について、その習得程度を測定します。」

受験日:2020年10月25日(日)
実施時間:13:30~16:00 150分間
申込受付期間:2020年8月11日(火)9:00~2020年9月2日(水)23:00
受験費:4,400円(税込)

出題形式:4答択一式 40問(各2点) 事例付4答択一式 10問(各2点)
科目構成:⑴基礎知識
4答択一式
相続の基礎知識 20問
相続と金融実務 15問
その他終点知識 5問
⑵技能・応用
事例付4答択一式 10問
上記範囲での事例問題

合格基準:満点の60%以上(試験委員会にて最終決定)
持込品:HBの鉛筆、消しゴム、電卓(金融計算電卓、関数、メモ機能付きは不可)

年金アドバイザー3級とは

「渉外・窓口の担当者等を対象に、顧客からの年金相談に応じるための基本的知識と実践的応用力について、その習得程度を測定します。」

受験日:2020年10月25日(日)
実施時間:10:00~12:30 150分間
申込受付期間:2020年8月11日(火)9:00~2020年9月2日(水)23:00
受験費:4,400円(税込)

出題形式:5答択一式 30問(各2点) 事例付5答択一式 10事例 20問 (各2点)
科目構成:⑴基本知識
5答択一式 30問
⑵技能・応用
事例付5答択一式 10事例20問
我が国の社会保険制度とその仕組み/年金制度とその仕組み/年金給付の種類と支給要件/企業年金・個人年金の仕組みの要点/裁定請求手続きと年金受給者の手続き/その他

合格基準:満点の60%以上(試験委員会にて最終決定)
持込品:HBの鉛筆、消しゴム、電卓(金融計算電卓、関数、メモ機能付きは不可)

試験の申込みについて

WEBか、郵送申し込みが可能。

※銀行業務検定協会のHPより申込ができます。

合格発表はいつ?

受験を受けてから3日後くらいに銀行業務検定協会のHPに正解表という名目で解答が掲載されます。
合格発表の日程は調べていましたが、詳細はわかりませんでした。(わかり次第追記します)
解答が掲載されるので、自分で採点ができるので、それで60%以上が取れていれば(採点に間違いがなければ)合格ということになります。

生保・生保業界の合格率は?

合格率

勉強方法・テキストについて

・勉強方法

私の勉強スタイルはひたすらテキストを読み込んで、過去問を時間がある限り解くという方法を、ずっとやっています。3級くらいならそれくらいでいいと思います。
しかし、テキストや過去問もまだ見てはないのですが、3級でも合格率は低いですね・・・。結構、本格的に勉強しないといけませんね。

・テキスト

銀行業務検定のHPからテキストの購入ができます。

※会員登録(無料)をすると2,200円(税込)以上のご購入で、書籍等の配送手数料が無料となるそうです。また次回から購入や申込が簡素化されます。

税務3級・・・公式テキスト 2,860円(税込)、問題解説集 2,970円(税込)他
相続アドバイザー3級・・・公式テキスト 2,530円(税込)、問題解説集 2,970円(税)他
年金アドバイザー3級・・・公式テキスト 2,530円(税込)、問題解説集 2,970円(税)他

まとめ

結果、なぜ私がこの資格を取得しようと思ったか。
会社からの推奨もありますが、最終の目的は、FP1級の資格の受験をしようと思っているので、(どれくらい役に立つかはわかりませんが)知識を高めるためには専門的なところを少し深く勉強もできるのかと思っています。
FP2,3級の試験を受験する時は、いろんな範囲を、広く浅くしか勉強していないので、ちょっと深く知識を高めるために。

そして、1番の理由としては、資格をとることで自分に自信がつくからです。自己満足かもしれませんが、知識が豊富になれば仕事にも自信がつきますしね。

仕事と直接関係はしてこないかもしれませんが、損保も生保の仕事もいろんな分野の知識が必要です。

税金、社会保障、相続、贈与、資産形成など・・・。しかも、次々に新しくなる保険商品の勉強もしないといけません。この業界は、年をとっても常に勉強はしないといけないのですね。終わりはありません。

でも、この知識は仕事じゃなくても、個人でも十分にためになります。頑張って勉強して資格をどんどん取得します!!

 

 

 

お問い合わせ

    FPの道【保険代理店勤務】今まで取得した資格

    今は損害保険と生命保険に係る仕事をしています。仕事上資格を取らないといけないので、生保、損保の試験を受けていくうちに、いろんなことが知りたくなりFP技能検定の資格を取得するという目標ができました。

    例えば、社会保障制度、税のこと、相続のこと、資産運用のことなど深く知りたくなりました。

    私が今までに取得した資格です。

     

    資格取得種類

    生命保険資格

    1. 一般課程
    2. 専門課程
    3. 応用課程
    4. 変額保険販売資格者登録制度
    5. 生保大学 ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス
    6. 生保大学 資産運用知識
    7. 生保大学 社会保障制度
    8. 生保大学 生命保険のしくみと個人保険商品
    9. 生保大学 生命保険と税・相続
    10. 生保大学 企業向け保険商品とコンサルティング

    以所は、生命保険協会で受講しました。一般課程は生命保険を販売(募集)するのに必要な資格です。会社でも受験をすすめられます。

    ※これまでは紙での試験でしたが、令和2年4月からCBT(パソコン)に変更されています。損保の試験と同様の受験となりました。生保受験代は受験者負担になっています。

    1. FP技能検定3級
    2. FP技能検定2級
    3. 証券診断士資格

    以上、生命保険に係る資格を取得しました。

    損害保険資格

    1. 損保一般資格 基礎
    2. 損保一般資格 自動車
    3. 損保一般資格 火災
    4. 損保一般資格 傷病疾病
    5. 自動車単種目 上級

    損保は以上です。日本損害保険協会で申し込み受験しました。こちらもCBT(パソコン)試験です。

    正直、CBT試験は私は苦手です。パソコンでするより、紙で受験する方が慣れています。私は、学生のころも紙でのテストばっかりでしたので、勉強とテストは紙がやりやすいです。

    これから取得を予定している資格

    • 税務3級,2級
    • 相続アドバイザー3級、2級
    • 年金アドバイザー3級、2級
    • 投資信託3級

    銀行業務検定協会で受験できます。6、10、3月に試験が行われています。詳しくは銀行業務検定協会のHPを参照してみて下さい。受験日、受験料等が載っています。

    ・FP技能検定1級

    今のところ、私にはここが難関ですね。頑張って勉強します。

    まとめ

    資格取得の最終目的はやはりFP技能検定の1級です。ただ、すごく勉強しなくてはいけないのはわかっているで、まだまだ自信がありません。合格をするために、まず銀行業務検定の資格受験をし、勉強して知識を分野ごとに蓄えていって、最終にFP1級を受験していこうかと思っています。それくらい私にとっては、FP1級は難易度が高いと思います。

    仕事をフルタイムでして、家事、育児をしながらの勉強なので時間をかけてFP技能検定1級合格を目指します。

    最初は仕事上試験を受けないと仕事ができないので仕方なく勉強をして受験をしていました。しかし、仕事をしていくうちに知らないことが多すぎて自分に自信がなく仕事も楽しくなくなってしまっていたので、まずは自分に自信をつけるために勉強をしていくうちに、どうせなら資格をとっていこうと考え、保険に関係している資格をとるようになりました。会社で資格手当があるので、それに当てはめて受験もしています。

    いつだったか、本社の人に『(資格)頑張っているね』と声を掛けられた時には本当にうれしかったです。みてくれている人がいるということは頑張りにつながります。

    自分のためと人の役に立てるためにこれからも勉強します。

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        ファイナンシャル・プランナー(FP)1級合格への道

        私はファイナンシャル・プランニング技能検定の2級の資格をもっています。仕事が保険関係なので、資格をとろうと思って頑張って勉強しました。

        私の受験の軌跡

        2018年9月9日  実施 3級FP技能検定 合格

        2019年1月27日 実施 2級FP技能検定学科試験 不合格 2級技能FP検定実技試験 一部合格

        2019年5月26日 実施 2級技能検定学科試験 不合格

        2019年9月8日 実施 2級FP技能検定 合格

        という事で、2級FPの学科は2回不合格でした。3回目でやっと合格しました。2回不合格の時はどちらも1問正解が足りませんでした。あともうひと頑張りが足りなかったのでしょうね。結果的に勉強をやり直しができたのでよかったのかなと思いました。

        そして、もうしばらく勉強するのは嫌だなって思っていたのですが、なんかせっかく1年ほどかけてFPの勉強をしていたので、続けて1級を目指していこうかと考え始めました。

        FP1級を取得するまでの流れ

        FP1級を取得するのにどうしたらいいのか調べてみました。今までFP協会で試験を受けていたので、FP協会のHPで調べてみたのですが、なんかよくわからなかったので、ネットで他にも調べてみました。

        FPの資格はFP協会ときんざい(金融財政事情研究会)で受験することができます。

        FP1級を取得するために必要なことは

        ①FP1級の実技試験の受験資格を取得すること 

        ②FP1級の実技試験に合格をすること

        FP1級取得にはいくつかの方法があります。主な取り方は

        ☆FP協会 FP2級に合格 → AFP認定、登録(AFP認定研修の修了) → CFP資格審査試験全6科目に合格 → 実技試験を受験し合格 → FP1級を取得

        この方法での取得は主にCFPの資格とFP1級の資格の両方の取得を目指す人です。

        ☆きんざい FP2級に合格 → きんざいの学科受験を受験し合格 → 実技試験を受験し合格 → FP1級を取得

        この方法での取得は、CFPの取得が必要ない人。最短でFP1級の資格を取得したい人にむいているかなと思います。CFPは6科目試験に合格しないといけませんが、きんざいでFP1級の学科を受けて、合格すればすぐにFP1級実技試験の受験資格が得られます。短期間でいいし、費用面もFP協会のコースよりもかかりません。ただ6科目を1つの試験でするので、かなり勉強はしないといけないでしょうね。試験も落ちてしまっては、時間も費用もかかってしまうだろうし。

        私は費用をあまりかけたくないし、FP1級を取得したいだけなので、今のところはきんざいのコースで受験したいと思っています。

        FP1級 学科 2020年度試験日程・科目・受験手数料について

        ☆実施日:2020年5月24日(日)

        基礎編 10:00~12:30  

        応用編 13:30~16:00            

        合格日(予定):2020年6月30日(火)

        ☆実施日:2020年9月13日(日)                      

        基礎編 10:00~12:30  

        応用編 13:30~16:00            

        合格日(予定):2020年10月23日(金)

        ☆実施日:2021年1月24日(日)                      

        基礎編 10:00~12:30  

        応用編 13:30~16:00           

        合格日(予定):2021年3月5日(金)

        受験費用:8900円(非課税)

        FP1級 実技 2020年度試験日程・科目・受験手数料について

        ☆実施日:2020年6月中旬

        ☆実施日:2020年9月下旬~10月中旬

        ☆実施日:2021年2月中旬

        受験手数料:25000円

        まとめ

        とにかく勉強するしかないですね。まずは参考書探しから始めたいと思います。

        まだ受験についてもわからない事があるので、いろいろ情報を集めて途中経過はまたその都度報告します。

         

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